ComplyCube uruchamia Custom Risk Engine do konfigurowalnej oceny ryzyka AML

ComplyCube uruchomił Custom Risk Engine, narzędzie automatyzujące ocenę ryzyka AML klientów na podstawie własnej, zatwierdzonej metodologii danej firmy. Rozwiązanie pozwala definiować czynniki ryzyka, ich wagi oraz progi zamiast korzystać ze sztywnego modelu scoringowego narzuconego przez dostawcę.

Produkt jest skierowany do firm, które mają już własne modele oceny ryzyka, ale nadal stosują je za pomocą arkuszy kalkulacyjnych lub gotowych modeli scoringowych zewnętrznych dostawców. ComplyCube wskazuje, że rozwiązanie ma zwiększyć spójność i audytowalność risk-based due diligence w całej bazie klientów.

Firmy mogą stosować własną metodologię ryzyka AML

Custom Risk Engine obsługuje cztery poziomy ryzyka, od niskiego do bardzo wysokiego. Firmy mogą konfigurować czynniki, wagi i progi zgodnie z własnymi zatwierdzonymi politykami oraz modelami ryzyka.

Wskaźniki o dużym znaczeniu, takie jak dopasowanie do listy sankcyjnej, mogą zostać uwzględnione w modelu bez ryzyka, że ich wpływ zostanie osłabiony przez czynniki o niższym poziomie ryzyka. Pozwala to dokładniej odwzorować istniejące zasady AML w zautomatyzowanym scoringu.

Audit trail pokazuje, w jaki sposób powstała ocena ryzyka

System utrzymuje pełny audit trail dla każdej decyzji dotyczącej ryzyka. Rejestruje czynniki wpływające na rating, materiał dowodowy oraz ewentualne zmiany dokonane przez compliance officera wraz z uzasadnieniem.

Ocena może być również przeliczana ponownie w przypadku zmiany informacji o kliencie. Oznacza to, że risk score nie musi pozostawać niezmienny od momentu onboardingu i może być aktualizowany wraz z pojawianiem się nowych danych.

Nowe modele ryzyka można zastosować do istniejącej bazy klientów

Jeżeli firma zmieni swoją metodologię ryzyka, może opublikować nową wersję i zastosować ją do aktualnych klientów. Jednocześnie wcześniejsze dowody, decyzje i override pozostają zachowane.

Dzięki temu zespoły compliance mogą sprawdzić, w jaki sposób powstały wcześniejsze oceny oraz jak kolejne wersje metodologii wpłynęły na klasyfikację ryzyka klientów.

Risk scoring łączy się z procesami weryfikacji i monitoringu

Custom Risk Engine może działać razem z istniejącymi procesami weryfikacji, screeningu i monitoringu ComplyCube. Obejmują one weryfikację biometryczną i dokumentową, screening sankcyjny, sprawdzanie PEP oraz monitoring ciągły.

Silnik łączy ocenę ryzyka klienta z informacjami generowanymi przez te procesy compliance. Rozwiązanie ma automatyzować scoring przy zachowaniu nadzoru człowieka i możliwości wdrożenia własnych, zatwierdzonych zasad AML za pomocą konfigurowalnej logiki.